A aba Requisitos Financeiros, localizada dentro do módulo Cadastro de Empresa (ícone dos três bonequinhos), é fundamental para parametrizar como o sistema iData 360 deve tratar as faturas, limites de crédito e regras tributárias de cada cliente. Esta aba é liberada integralmente apenas para empresas cadastradas com a classificação "Cliente".
Abaixo estão os detalhes de cada funcionalidade presente nesta seção:
1. Parâmetros Gerais (Ícone do Lápis)
Ao clicar no ícone do lápis (Editar), o sistema abre uma tela para configurar diretrizes que automatizam o setor financeiro:
- Devolução de Saldo: Define a regra para devolução de valores remanescentes ao cliente, geralmente configurada como "por processo".
- Limite de Crédito: O sistema traz como padrão um limite de R$ 300,00 por cliente ou por processo. Este valor é totalmente editável (podendo ser aumentado, diminuído ou zerado) e serve para controlar o pagamento de despesas sem que o cliente tenha saldo prévio. Caso o limite seja excedido, o sistema pode bloquear o processo e exigir autorização de um diretor.
- Prazo de Vencimento do Faturamento: Permite fixar a quantidade de dias para o vencimento das faturas de importação e exportação (ex: 7, 15 ou até 120 dias). Ao preencher este campo, o sistema aplicará o prazo automaticamente a partir da data de emissão, evitando o preenchimento manual em cada fatura.
2. Parâmetros de Faturamento (Ícone dos Três Pontinhos)
Acessível pelo menu de três pontinhos, esta área é crítica para a emissão correta de documentos fiscais:
- Regimes de Tributação: Permite definir se o cliente é enquadrado no Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido.
- Impostos Retidos: Configura quais impostos devem ser retidos na fonte (ISS, PIS, COFINS, CSLL, IRRF).
- Impacto na NFSE: Essas definições refletirão diretamente na Nota Fiscal de Serviço Eletrônica (NFSE) emitida para o cliente, garantindo que os cálculos tributários estejam corretos sem intervenção manual processo a processo.
3. Campo de Observações Financeiras
No rodapé da aba, existe um campo de Observações utilizado para lembretes internos.
- Lembrete de Baixa: Tudo o que for escrito aqui aparecerá como um "pop-up" ou aviso para o setor financeiro no momento de realizar a baixa de um pagamento ou o faturamento de uma fatura.
- Exemplos de uso: Particularidades de negociação, avisos sobre descontos específicos ou instruções para faturar contra um CNPJ diferente dentro de um mesmo grupo econômico.
4. Gestão de Grupos (Holding)
Para facilitar a visão financeira de grandes contas, o campo Holding / Grupo permite agrupar diversos CNPJs sob um único "apelido" gerencial (ex: GRUPO-ABB). Isso possibilita ao financeiro extrair relatórios consolidados de faturamento e serviços para todo o grupo econômico, em vez de pesquisar CNPJ por CNPJ.
Dica: É recomendável preencher esses requisitos logo no cadastro inicial da empresa para que, ao abrir novos processos, todas as travas de crédito e prazos de pagamento já estejam automatizados no fluxo operacional.